我们的服务


何谓整体性财富管理?

 

银行传统上为其优先级,高级,特权级或私人银行客户提供财富管理服务。他们的承诺是协助客户增长他们的财富。

不幸的是,他们只照顾客户全盘财富中若干部分存放于银行的的财富。实际上这只是局部性的财富管理。由是之故,尽管他们的承诺是协助客户增长他们的财富,然而其成果却因为受限于没有掌握到客户整体资产的全貌而大打折扣。

在Whitman,我们是以另一方式来经营财富管理。我们提供的是整体性财富管理来处理客户的全盘财富。通过这样做,我们能够降低不必要的曝险。我们也能够增加客户各类资产的潜在回报。总而言之,我们协助客户全面性地增长他们的财富。

我们的方法被证实有效协助客户以高确定性地增长财富。

正如你从以下图表所见,跟时下的财富管理相比较,全面的综合性财富管理拥有额外的三个步骤。那就是整体性财富管理,现金流量管理和策略性资产配置。这三个步骤对理财经理而言非常有用,因为这能让他在作出投资建议之前,先掌握和明了客户的独特财务状况,从而制定一套整体性投资计划以及勾勒出量身定做的行动计划。在协助客户以高确定性地增长财富而言这就异常重要了。

欠缺这三个步骤,要向客户建议适当的投资就会相当的棘手,而且其成果也是非常不确定。

简单而言,若你是认真的在增长你的财富,整体性财富管理就是你所要的。

 

    

 

 

整体性财富管理 (财富管理2.0)

  • 整体性财务规划
  • 现金流量管理
  • 策略性资产配置
  • 风险计算投资
  • 积极的绩效管理

 

 

家族办公室服务 (Family Office Service – FOS)

家族办公室服务(FOS) 的设计与研发,是为个人和家庭净值资产超过两千万令吉的客户,提供一项全面贯通兼积极主动的财富方案。

家族办公室服务鉴定你独特的需求并你的个人财富制定一个战略计划。我们汇聚了一批专才,这些来自各领域的翘楚将协助执行和管理你的战略计划。通过家族办公室的支援,你能够作更明确的判断,选择更好的选项和实施更有效的行动来增长你的财富。

 

资产优化服务(Money Optimisation Service – MOS)

演化自家族办公室服务,这项服务适合资产值在两百万到两千万令吉之间的中产客户群。Whitman 将与你紧密配合从而高确定性地增长你的财富。

 

线上财富服务(iWealth+ Service)

这项从资产优化服务演化而来的服务,适合资产值在两百万令吉以内的中产客户群。通过流动网络平台在这个服务,我们提供专业的步骤指引你达成财务自由。

欲知更多详情,欢迎浏 https://zh.iwealth.com.my

整体性投资管理服务(Holistic Investment Management Service – HIM)

Whitman 为那些寻求支援以便有效兼高效地监督和管理他们的投资的顾客,提供了这项整体性投资管理服务。其目的是帮助你重组你当前的投资组合,并运用我们专有的战略性资产配置工具将你的投资与人生目标,风险承受能力和回报目标贯穿撮合起来。Whitman会支援你定期监控和管理你的投资,同时为你的投资组合选择最优质的投资提供指导。

流动性投资管理服务(Liquid Investment Management Service – LIM)

Whitman 为那些寻求支援以便有效兼高效地监督和管理他们的流动性投资(不包括房地产投资)的顾客,提供了这项流动性投资管理服务。其目的是帮助你重组你当前的流动性投资组合,并运用我们专有的战略性资产配置工具将你的投资与人生目标,风险承受能力和回报目标贯穿撮合起来。Whitman会支援你定期监控和管理你的投资,同时为你的投资组合选择最优质的投资提供指导。

单位信托投资管理服务(Unit Trust Portfolio Service – UPO)

这项服务帮助客户创建量身定制的最佳单位信托投资组合,以实现你的投资回报率目标。根据客户不同的风险状况,Whitman将通过选择不同基金公司中的最佳资金来构建投资组合。在需要时,我们将提出建议,以保护和提高投资组合的绩效。

 

Whitman与任何金融机构无束缚关系,使我们能够帮助你选择符合你最佳利益的投资。我们会毫不保留淘汰任何未达到我们期望的基金投资经理。

 

即刻行动!

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